なぜ必要？初心者が事業計画書を作るメリットと資金調達での具体的な活用法
なぜ事業計画書が必要なのか？初心者が知っておくべき作成メリットと活用法
起業や独立を目指す際、「事業計画書を作成しましょう」というアドバイスを耳にすることが多くあるかと思います。しかし、「何のために書くの？」「難しそうだし、面倒ではないか？」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。
事業計画書は、単に形式的な書類ではありません。起業を成功させるために非常に重要な役割を果たし、特に資金調達においては強力な武器となり得ます。
この記事では、起業経験がない方に向けて、事業計画書を作成するメリットを分かりやすく解説し、資金調達の場面で具体的にどのように活用できるのかをお伝えします。事業計画書作成の第一歩を踏み出すきっかけとなれば幸いです。
事業計画書がなぜ必要なのか？初心者が得る３つのメリット
事業計画書を作成することは、起業準備の最初の段階で非常に有効なプロセスです。主なメリットは以下の3点です。
メリット１：アイデアを整理し、事業の全体像を明確にする
頭の中で漠然と考えている事業のアイデアも、文字として書き起こすことで具体性が増します。「誰に、何を、どのように提供するのか」「競合はいるのか」「収益はどうやって生まれるのか」といった要素を整理することで、事業の輪郭がはっきりとしてきます。
このプロセスを通じて、アイデアの強みや弱み、実現可能性が見えてきます。考えがまとまらずに行き詰まっている場合でも、書き出すことで思考が整理され、次に何をすべきかが見えやすくなります。
メリット２：課題やリスクを発見し、対策を事前に考える
事業計画書を作成する過程では、市場調査や競合分析、具体的な運営方法などを深く検討することになります。これにより、事前に想定していなかった課題や、事業を進める上で起こりうるリスクを発見できます。
例えば、必要な設備投資が思ったより高額だったり、許認可の取得に時間がかかったり、競合が既に強力な顧客基盤を持っていたり、といった点に気づくことがあります。これらの課題やリスクを早期に発見し、それに対する具体的な対策を計画に盛り込むことで、事業の実現性を高め、将来の失敗リスクを減らすことができます。
メリット３：目標設定と進捗管理の羅針盤となる
事業計画書には、売上目標や利益目標、事業拡大のロードマップなど、具体的な目標を設定します。一度これらの目標を明文化すれば、事業開始後に目標達成に向けて具体的にどのような行動を取るべきかが見えやすくなります。
また、事業が計画通りに進んでいるかを確認するための基準としても機能します。計画と実績を比較し、必要に応じて計画を見直すことで、事業の方向性を修正し、目標達成の確率を高めることができます。事業計画書は、まさにあなたのビジネスの「羅針盤」となるのです。
資金調達における事業計画書の具体的な活用法
事業計画書は、先に述べた事業自体の質を高める効果に加え、特に資金調達の場面でその真価を発揮します。
活用法１：金融機関への信頼獲得（創業融資など）
起業資金として最も一般的な選択肢の一つである創業融資を検討する場合、金融機関は事業計画書の内容を非常に重視します。事業計画書は、あなたの事業がいかに現実的で、収益性があり、融資した資金が返済可能かを説明するための最も重要な資料となります。
明確で説得力のある事業計画書は、金融機関担当者に「この事業は成功する可能性がある」「この起業家には計画性がある」という信頼感を与えます。市場分析が甘い、収益計画が非現実的、資金使途が不明確な計画書では、融資の実行は難しいでしょう。逆に、丁寧に作り込まれた計画書は、あなたの熱意と能力を示す証拠となります。
活用法２：出資者（エンジェル投資家、VCなど）への事業説明
将来的に事業規模を拡大し、エンジェル投資家やベンチャーキャピタル（VC）からの出資を目指す場合、事業計画書（この文脈ではピッチデックと呼ばれる資料にまとめることも多いですが、内容は事業計画に基づきます）は必須となります。
出資者は、あなたのアイデアだけでなく、市場規模、競争優位性、成長戦略、経営チームの能力、そして「資金を投資することでどれだけのリターンが見込めるか」を判断します。これらを論理的かつ魅力的に説明するためには、詳細な事業計画が必要です。
活用法３：補助金・助成金の申請理由の明確化
国や地方自治体などが提供する補助金や助成金は、返済不要の資金として魅力的ですが、申請には多くの場合、詳細な事業計画書が必要です。補助金・助成金は政策目標の達成を目的としており、あなたの事業がその目標にどのように貢献するのかを具体的に説明する必要があります。
事業計画書の中で、事業の公益性、革新性、雇用創出への貢献度などを明確に示すことで、審査担当者に補助・助成の妥当性を理解してもらいやすくなります。
活用法４：協力者（共同創業者、従業員など）へのビジョン共有
資金調達とは少し異なりますが、事業計画書は、あなたの事業を一緒に立ち上げたり、支えてくれたりする協力者に対して、事業のビジョンや目的、役割を明確に伝えるためのツールとしても機能します。
優秀な人材や信頼できるパートナーを惹きつけ、同じ方向を向いて事業を進めるためには、あなたの頭の中にある未来図を具体的に共有することが不可欠です。事業計画書は、あなたの情熱と思考を共有可能な形にしたものです。
事業計画書がないことのリスク
事業計画書を作成しないまま起業を進めることは、羅針盤を持たずに大海原に出るようなものです。具体的には以下のようなリスクが考えられます。
- 事業の方向性を見失うリスク: 具体的な目標がないため、日々の業務に追われ、何のために事業をしているのか、どこを目指しているのかが曖昧になりがちです。
- 資金調達の機会を逃すリスク: 金融機関や投資家に対して、事業の将来性や返済能力を説得力をもって説明できず、必要な資金を確保できない可能性が高まります。
- 関係者からの信頼を得にくいリスク: 共同創業者、従業員、取引先などが、事業の全体像や将来性を理解できず、協力や支援を得るのが難しくなります。
- 無駄なコストをかけるリスク: 事前の検討が不十分なため、計画性のない投資や支出をしてしまい、資金を早期に枯渇させてしまう可能性があります。
初心者でも取り組める事業計画書作成への第一歩
「事業計画書が重要であることは分かったけれど、やはり難しそう」と感じているかもしれません。しかし、完璧な計画書を最初から目指す必要はありません。まずは最初の一歩を踏み出すことが大切です。
まずは目的を明確にする
なぜ事業計画書を作るのか、その目的（例：創業融資を申請するため、共同創業者に説明するため、自分の思考を整理するため）を明確にすることで、記載すべき内容や作成の方向性が見えてきます。目的に合わせて必要な情報の粒度や形式を調整できます。
完璧を目指さず、まずは骨子から作成する
最初から詳細な計画書を作成しようとすると、挫折してしまうことがあります。まずは、事業のアイデア、ターゲット顧客、提供する商品・サービス、収益モデルなど、基本的な要素を箇条書きや簡単な文章で書き出してみることから始めましょう。インターネット上にある様々なテンプレートやフォーマットも参考にしながら、自分にとって取り組みやすい方法で進めてください。
相談先を活用する
一人で悩まず、専門家や支援機関に相談することも非常に有効です。商工会議所や自治体の創業支援窓口、中小企業診断士などの専門家は、事業計画書作成に関するアドバイスやサポートを提供しています。当サイト「資金調達・計画ナビ」のような情報サイトも、基本的な知識を得る上で役立ちます。
まとめ
事業計画書は、起業・独立を目指す上で避けて通れない重要なステップです。難しく考えすぎず、まずはあなたのアイデアを整理し、将来の成功への道筋を描くためのツールとして捉えてみてください。
事業計画書を作成するプロセスは、あなたの事業の可能性を広げ、潜む課題を発見する機会を与えてくれます。そして何より、資金調達という大きな壁を乗り越えるための強力な助けとなるでしょう。
最初の一歩は小さくても構いません。ぜひ、今日からあなたの事業の未来を具体的に描き始めてください。